中国建设银行-企业网银电子对账操作手册

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企业网上银行

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企业网银电子对账操作手册

一、企业网银电子对账功能的开通

（一）、电子对账开通的操作流程：以高级版网银客户为示例介绍。

1、企业网银的“主管”操作员登录网银，进入“账户查询”→“电子对账”→“电子对账签约管理”菜单，点击“开通”功能，如下图：

2、在开通页面上：勾选相应账户，选择“对账频率”模式（注：辅助功能→“按日实时勾对活期明细”：一般可不选择），输入企业联系人及其联系方式；点击“确定”提交，如下图：

3、页面显示“企业网银电子对账服务协议”（请客户仔细阅读），输入交易密码，点击“签订”按钮，提交开通申请。

4、系统发起签名通认证并输入网银盾口令验证后，页面显示电子对账开通成功信息。

（二）、电子对账操作权限的分配

高级版网银客户开通电子对账成功后，只有“主管”操作员具备操作权限。若“制单”或“复核”操作员也需使用电子对账功能，需由“主管”去分配电子对账操作权限。操作流程如下：

1、“主管”操作员进入“服务管理”→“操作员管理”→“权限分配”，选定相应“制单”或“复核”操作员，点击“账户权限”按钮。

2、勾选相应账户及其“电子对账”权限，输入交易密码，点击“确定”提交，即可完成电子对账操作权限分配。

注：简版网银客户无操作员角色之区分，电子对账功能开通成功后即可使用，无需做权限分配。

（一）、对账单查询与回签

1、功能介绍：通过此功能可查询账户在某一对账时间段的对账单，针对没有回签的对账单可在线发起回签。

2、操作流程：

（1）、进入“账户查询”→“电子对账”→“对账单查询与回签”菜单，通过下拉菜单选取“账户类型”和“对账单状态”，选择对应的账户和查询期间段。

（2）、页面显示对账单的详细信息；对于“未回签”的对账单，可选择“相符”或“不相符”发起回签。

（3）、若选择“相符”回签，输入交易密码，点击“确定”提交，即可完成对账工作。

（4）、若选择“不相符”回签，应逐笔登记不符项的详细信息，提交银行要求进行核对。之后，客户通过《本节功能（三）、“对账结果查询”》，可以去查询银行对不符项明细核对处理的反馈信息。

注：不符项明细的信息要素，需通过《本节功能（二）“明细账查询”》去获取。

（二）、明细账查询

1、功能介绍：通过此功能可查询账户某一对账时间段对账单的交易明细。若客户发现对账单不相符，可登记不相符的交易明细记录及其要素信息，提交银行要求进行核对。若客户有开通“按日实时勾对活期明细”辅助功能，可在本页面发起逐笔明细的对账回签。

2、操作流程：

（1）、进入“账户查询”→“电子对账”→“明细账查询”菜单，选择相应的账户和查询期间段。

（2）、页面显示对账单的交易明细及其详细要素信息。

（三）、对账结果查询

1、功能介绍：通过此功能可查询账户某一对账时间段已回签的对账单。对于回签状态为“不相符”的对账单，点击【查看详细】链接，可查看银行对不符项明细核对处理的反馈信息。

2、操作流程：

（1）、进入“账户查询”→“电子对账”→“对账结果查询”菜单，选择相应的账户和查询期间段。

（2）、页面显示已回签的对账单信息。