企业网银定期及通知存款业务操作指南

• 开通定期及通知存款业务功能

(一)

1.您先要到柜台申请开立通知存款或定期存款账户，并将定期账号或通知账号追加签约到企业网银客户号下；您再提交申请开通企业网银定期存款或通知存款功能申请表.到开户行办理开通。

2.业务开通后，请您使用主管网银盾登录企业网银，点击“服务管理-操作员管理-权限分配”，将定期账号或通知账号的查询和转账权限赋予制单和复核员；

3、主管通过“服务管理-流程管理-自定义流程”，业务类型选择（根据开通的业务做相应选择）“活期转定期”、“定期转活期”、“活期转通知”、“通知转活期”，再选择需设置流程的定期、通知、活期账号，设置该定期存款账户或通知存款账户的转账流程；

4.主管再通过“服务管理-流程管理”，选择业务类型为“投资理财”，设置投资理财流程；

5.投资理财流程内的制单员通过“投资理财-通知存款”或“投资理财-定期存款”进行制单，根据系统提示再进行复核。

• 定期存款应用
• 活期转定期

制单员点击“投资理财—定期存款—活期转定期—录入”，输入存期和金额，选择自动转存类型，点击下一步选择复核员，输入交易密码，完成制单。

注：若选择“不自动转存”，则系统在定期存款到期日，自动将本金和利息转存到绑定的活期账户上。

复核员点击“投资理财—定期存款—活期转定期—复核”，确认定期相关信息，若同意则输入网银盾密码，完成复核。

• 定期转活期

制单员点击“投资理财—定期存款—定期转活期—录入”，选择册号，点击下一步选择复核员，输入交易密码，完成制单。

复核员点击“投资理财—定期存款—定期转活期—复核”，选择单据，点击下一步，再确认相关信息，若同意则输入网银盾密码，完成复核。

3.自动转存设置

单位定期自动转存服务是指，当客户在定期到期日营业终了前未支取存款，银行自动将存款本息或本金转存为同品种定期存款的一种服务方式。

操作员可通过“投资理财-定期存款-自动转存设置”进行自动转存方式的更改，可更改为“不自动转存、本金自动转存和本息一并自动转存“的三种方式之一。

4.自动转存查询

操作员可通过“投资理财-定期存款-自动转存查询”查看定期账户的自动转存设定情况。若有多个定期账号，可通过下拉菜单进行选择。

• 通知存款应用

关于7天通知存款的自动转存和支取通知的计息：

7天通知存款若设定本金自动转存或本息自动转存，则超过7天任意时间支取，满足7天的按通知存款计息，不足的按活期计息；而未设定自动转存的7天通知存款，可在存入当天就办理支取通知制单与复核，通知日为当天，那么在7天后支取才可按通知存款计息，否则按活期计息；若在未满足7天的期间做支取通知，则需再等7天后才能支取，这样才能按通知存款计息。

单位通知存款自动转存服务是指，当客户在每个通知存款约定支取日营业终了前未支取存款，银行自动将存款本息或本金转存为同品种通知存款的一种服务方式。

• 活期转通知存款

制单员点击“投资理财—通知存款—活期转通知存款—录入”，选择通知存款类型和自动转存类型，输入金额后，点击同意并选择复核员，输入交易密码，完成制单。

复核员点击“投资理财—通知存款—活期转通知存款—复核”，选择单据，点击下一步，再确认相关信息，若同意则输入网银盾密码，完成复核。

• 通知存款转活期

制单员点击“投资理财—通知存款—通知存款转活期—录入”，选择“按支取通知支取”(适用于未设自动转存，后补设支取通知的情况)，或“直接支取”(适用于已设自动转存的情况)，再选择“通知设定序号”并输入金额，选择复核员，输入交易密码，完成制单。

复核员点击“投资理财—通知存款—通知存款转活期—复核”，选择单据，点击下一步，再确认相关信息，若同意则输入网银盾密码，完成复核。

• 支取通知

制单员点击“投资理财—通知存款—支取通知—录入”，选择通知存款册号笔号，确认后在跳转的下一个页面，输入支取金额和通知设定日期，选择复核员，输入交易密码，完成制单。复核员再进行通知存款的支取通知审批。

• 约定转存

①单位通知存款约定转存服务是指，在约定转存服务期限内每到符合约定条件的日期，银行即为客户提供单位通知存款账户与签约账户(客户在银行开立的结算账户)的相互转存服务。

②我行为客户办理人民币单位通知存款约定转存应与客户约定签约服务期限，服务期限可以在3个月、6个月或12个月中选择。当客户签约账户余额高于约定的留存金额时，银行自动将差额部分从签约账户转入单位通知存款账户,但每笔转账金额不得低于单位通知存款的最低起存金额。当客户签约账户余额低于约定的留存金额时，银行自动将差额部分从单位通知存款账户转入签约账户，若差额部分低于单位通知存款的最低支取金额，则按照最低支取金额转账。

③制单员点击“投资理财—通知存款—约定转存­—签约”，输入签约金额并选择约定转存的服务期限，输入交易密码，即可设定成功。

④约定转存后可在签约期限内撤销，签约期限过后将自动撤销。约定转存撤销后，可再重新签约。

• 查询

客户可通过在活期转定期或通知存款、定期或通知存款转活期、支取通知的查询中查阅相关信息。