产品描述

中国建设银行面向合适的法人客户、具有相关投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客户发行，所募资金通过设立信托计划直接或间接投资于非上市公司的股权，该非上市公司原股东提供股权质押等担保措施，到期时由该非上市公司的其他股东或我行认可的第三方受让信托计划项下股权，或通过二级市场变现产品项下该非上市公司的股权（份）。投资收益与风险由投资者与银行等相关方按照约定方式承担。

产品期限

一般不超过3年；通过被投资公司上市后变现股票退出的，一般为5年。

适用对象

融资方：具有良好成长前景的优质未上市公司；或持有具有良好成长前景优质未上市公司股权的企业。

理财产品客户：法人客户、具有相关投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客户

产品特征

扩展投资者的投资领域，分享优质企业的成长成果；更多样化地投资，更专业的投资管理；深度监控被投资公司的经营运作，全程防范风险，抵质押等担保措施充足，安全性较高。

产品作用

通过增资扩股，被投资公司获得股权融资；通过受让现有股权，被投资公司原股东盘活存量股权资产。

在优先考虑本金安全和保持适当流动性的前提下，力争为客户提供相对稳定的投资收益。

产品定价

产品预期收益：根据融资方的融资需求与投资者的投资理财需求等方面因素，确定产品资金综合收益，扣除产品运作管理所应承担的税费后计算得出投资者的预期收益；费用可能主要包括信托报酬、产品管理费、销售服务费、保管费等。

预期收益一般为相对固定。如果该非上市公司的其他股东或我行认可的第三方不能履约，投资者的收益可能低于预期收益，甚至收益可能为零。反之，则获得预期收益。