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关于理财产品要素信息变更的公告

发布时间：2021-08-07

尊敬的投资者：

中国建设银行“乾元-恒赢”系列和“乾元-私享”净鑫净利（现金管理类按日）理财产品于2021年8月7日划转至建信理财有限责任公司，根据产品运作需要，建信理财有限责任公司对理财产品的部分要素进行了变更和调整。主要变更和调整内容如下：

一、产品明细

产品名称（变更前）	产品编号（变更前）	全国银行业理财信息登记系统编码 (变更前）	产品名称（变更后）	产品编号（变更后）	全国银行业理财信息登记系统编码（变更后）
中国建设银行“乾元-恒赢”（按日）开放式净值型人民币理财产品	GD072018QYHY01Y99	C1010518008515	建信理财“恒赢”（按日）开放式净值型人民币理财产品	JX072018QYHY03Y99	Z7000721000415
中国建设银行“乾元-恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产品	GD07QYHYFR2020002	C1010520005884	建信理财“恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产品	JX07QYHYFR2020002	Z7000721000436
中国建设银行“乾元-私享”净鑫净利（现金管理类按日）开放式净值型私人银行人民币理财产品	GD072018001000Y01	C1010518006802	建信理财“私享”净鑫净利（现金管理类按日）开放式净值型私人银行人民币理财产品	JXSX00GS210712001	Z7000721000431
中国建设银行“乾元-恒赢”（30 天）周期型开放式净值型人民币理财产品	GD07HYMX2019003M1	C1010519008540	建信理财“恒赢”（30天）周期型开放式净值型人民币理财产品	JX07HYMX2019003M1	Z7000721000432
中国建设银行“乾元—恒赢”(60 天)周期型开放式净值型人民币理财产品	SN072019000060D01	C1010519007755	建信理财“恒赢”(60天)周期型开放式净值型人民币理财产品	JX072019000060D01	Z7000721000433
中国建设银行“乾元-恒赢”（90 天）周期型开放式净值型人民币理财产品	GD07HYMX2019005M3	C1010519008542	建信理财“恒赢”（90天）周期型开放式净值型人民币理财产品	JX07HYMX2019005M3	Z7000721000434
中国建设银行“乾元-恒赢”（180天）周期型开放式净值型人民币理财产品	SN072019000007D01	C1010519007752	建信理财“恒赢”（180天）周期型开放式净值型人民币理财产品	JX072019000007D01	Z7000721000435

二、产品调整要素

（一）调整产品购买金额

理财产品	调整前	调整后
“恒赢”按日	首次购买起点为1万元人民币，按100元人民币的整数倍追加购买。	1元人民币起购，以1元人民币的整数倍递增
“恒赢”（法人版）按日	首次购买起点为1万元人民币，按1000元人民币的整数倍追加购买。
“恒赢”30/60/90/180天周期型产品	首次购买起点为1万元人民币，按1元人民币的整数倍追加购买。

（二）调整产品购买时间和扣划规则

理财产品	调整前	调整后
“恒赢”30/60/90/180天周期型产品	每个产品工作日（T日）02:00-23:00，客户可提出申购/追加申购申请。产品管理人在申购日后2个工作日进行资金扣划。	投资者可以在T日（工作日）09:00-15:30提出申购申请，申购资金于申购当日扣划。

（三）调整产品购买渠道

理财产品	调整前	调整后
“恒赢”按日	网点柜面、中国建设银行网站、网银、手机银行、STM智慧柜员机、客户经理手机APP、理财中心、财富中心等。	中国建设银行网银、手机银行、STM 智慧柜员机等。
“恒赢”（法人版）按日	网点柜面、网银等。	中国建设银行网银、手机银行、网点柜面等。
“恒赢”30/60/90/180天周期型产品	网点柜面、中国建设银行网站、网银、手机银行、STM智慧柜员机、客户经理手机APP、理财中心、财富中心等。	1.个人投资者可通过中国建设银行网银、手机银行、STM 智慧柜员机等。 2.机构投资者可通过中国建设银行网银、手机银行等。
“私享”净鑫净利（现金管理类按日）	中国建设银行指定网点、网上银行和手机银行。

（四）调整产品赎回份额和最低持有份额

理财产品	调整前	调整后
“恒赢”按日	最低赎回起点100份，追加赎回份额按100份的整数倍递增。理财账户最低持有份额为100份。	赎回1份起赎，以1份整数倍递增。理财账户最低持有份额为1份。
“恒赢”（法人版）按日	最低赎回起点1000份。理财账户最低持有份额为1000份。

理财产品

调整前

调整后

“恒赢”按日

最低赎回起点100份，追加赎回份额按100份的整数倍递增。理财账户最低持有份额为100份。

赎回1份起赎，以1份整数倍递增。

理财账户最低持有份额为1份。

“恒赢”（法人版）按日

最低赎回起点1000份。理财账户最低持有份额为1000份。

（五）调整产品投资周期修改规则

理财产品	调整前	调整后
“恒赢”30/60/90/180天周期型产品	产品存续期内，客户可申请修改持有周期数，申请修改时间为任一持有周期起始日至该周期到期日前7个自然日（不含），周期到期日前7个自然日内不能修改持有周期数。	产品存续期内，投资者可申请修改持有周期数，申请修改时间为任一持有周期起始日至该周期到期日前1个工作日（含）15:30，该周期到期日前1个工作日15:30至该周期到期日内不能修改持有周期数。

（六）调整产品工作日规则

理财产品	调整前	调整后
“恒赢”按日、 “恒赢”30/60/90/180天周期型产品	产品存续期内每一银行法定工作日为产品工作日（非中国大陆法定节假日和公休日）；如遇特殊情况，以中国建设银行具体公告为准。	产品所称工作日为上海证券交易所和深圳证券交易所的每一正常交易日；如遇特殊情况，以产品管理人具体公告为准。

理财产品

调整前

调整后

“恒赢”按日、

“恒赢”30/60/90/180天周期型产品

产品存续期内每一银行法定工作日为产品工作日（非中国大陆法定节假日和公休日）；如遇特殊情况，以中国建设银行具体公告为准。

产品所称工作日为上海证券交易所和深圳证券交易所的每一正常交易日；如遇特殊情况，以产品管理人具体公告为准。

（七）变更产品管理人

产品管理人由“中国建设银行股份有限公司”统一变更为“建信理财有限责任公司”。

（八）增加理财投资合作机构

理财产品	理财投资合作机构
“恒赢”（按日）	（1）平安基金管理有限公司（2）中国国际金融股份有限公司（3）银华长安资本管理（北京）有限公司（4）银河金汇证券资产管理有限公司（5）中国人寿资产管理有限公司
“恒赢”法人版（按日）	（1）建信保险资产管理有限公司（2）嘉实基金管理有限公司（3）瑞元资本管理有限公司（4）国寿安保基金管理有限公司
“私享”净鑫净利（现金管理类按日）	（1）中欧基金管理有限公司（2）瑞元资本管理有限公司（3）光大保德信基金管理有限公司
“恒赢”30天周期型理财产品	（1）太平资产管理有限公司（2）博时基金管理有限公司（3）汇添富基金管理股份有限公司（4）建信保险资产管理有限公司（5）瑞元资本管理有限公司（6）中信证券股份有限公司
“恒赢”60/180天周期型理财产品	（1）建信基金管理有限责任公司
“恒赢”90天周期型理财产品	（1）博时基金管理有限公司（2）建信保险资产管理有限公司（3）国寿安保基金管理有限公司（4）瑞元资本管理有限公司（5）中信证券股份有限公司（6）华泰证券（上海）资产管理有限公司

（九）调整理财产品费率

理财产品	调整前	调整后
“私享”净鑫净利（现金管理类按日）	1.托管费：本产品托管费按前一自然日产品资产净值的0.01%/年费率计提。G＝E×0.01%÷365，G为每日应计提的托管费，E为前一自然日产品资产净值（下同）； 2.销售费：本产品销售费按前一自然日产品资产净值的0.01%/年费率计提。S＝E×0.01%÷365，S为每日应计提的销售费.	1.托管费：本产品托管费按前一自然日产品资产净值的0.02%/年费率计提。G＝E×0.02%÷365，G为每日应计提的托管费，E为前一自然日产品资产净值（下同）； 2021年12月31日（含）前托管费率优惠为0.01%/年。 2.销售费：本产品销售费按前一自然日产品资产净值的0.10%/年费率计提。S＝E×0.10%÷365，S为每日应计提的销售费； 2021年12月31日（含）前销售费率优惠为0.01%/年。

理财产品

调整前

调整后

“私享”净鑫净利（现金管理类按日）

1.托管费：本产品托管费按前一自然日产品资产净值的0.01%/年费率计提。G＝E×0.01%÷365，G为每日应计提的托管费，E为前一自然日产品资产净值（下同）；

2.销售费：本产品销售费按前一自然日产品资产净值的0.01%/年费率计提。S＝E×0.01%÷365，S为每日应计提的销售费.

1.托管费：本产品托管费按前一自然日产品资产净值的0.02%/年费率计提。G＝E×0.02%÷365，G为每日应计提的托管费，E为前一自然日产品资产净值（下同）；

2021年12月31日（含）前托管费率优惠为0.01%/年。

2.销售费：本产品销售费按前一自然日产品资产净值的0.10%/年费率计提。S＝E×0.10%÷365，S为每日应计提的销售费；

2021年12月31日（含）前销售费率优惠为0.01%/年。

三、更新理财产品《风险揭示书和说明书》

根据中国银行保险监督管理委员会发布的《理财公司理财产品销售管理暂行办法》（以下简称"《办法》"）调整《风险揭示书和说明书》，调整内容主要包括：

（一）根据《办法》第二十五条要求，在《风险揭示书和说明书》中载明业绩比较基准的选择原因、测算依据或计算方法。

（二）根据《办法》第二十九条要求，在《风险揭示书和说明书》中载明理财产品销售机构和托管机构的基本信息和主要职责等。

（三）根据《办法》第三十条要求，对于通过代理销售机构渠道销售的理财产品，在《风险揭示书和说明书》中标明"该产品通过代理销售机构渠道销售的，理财产品评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准"。

（四）根据《办法》第二十七条、第二十九条要求，在《风险揭示书和说明书》中增加对产品投资协议书的相关约定。

其他调整内容详见《风险揭示书和说明书》。建信理财有限责任公司将本着勤勉尽职的原则持续为您提供专业化理财服务。

特此公告。

建信理财有限责任公司

2021年8月7日

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