近期，我行部分银行网点发现陆续有不法分子冒充银行客户诈骗类案件，不法分子伪造中国人民银行某分行文件，并冒充银行客服或企业老板以开展年检的名义，诱骗企业财务人员信任后实施诈骗。
一、风险事件情况
不法分子伪造中国人民银行某分行发文《关于对公账户 年检履行通知》，同时冒充“银行年检员”(骗子 A) ，以“公司账户年审”为由添加财务人员 QQ，并发送“法人授权委托书 ”，财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”(骗子B)等人，“老板”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，取得财务人员信任。进而“老板”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下进行转账，导致资金损失。
二、客户风险提示
(一)诈骗子法迷惑性强。不法分子伪造监管部门年检文件、以银行客服名义联系财务人员开展年检，易使人放松 警惕，极具欺骗性。
(二)冒充银行工作人员或冒充企业老板两个骗局中，都是“老板”吩咐财务人员转账，“银行工作人员”只是起到“搭桥”作用，两个骗局只是“打头阵”的骗子冒充的身份不一样。
三、风险公告
为做好此类案件的防范工作，建设银行西藏分行提醒您：各位企业负责人、财务人员应做到：
(一)若有银行账户年检问题，请第一时间与您的开户行或银行官方客服取得联系，进行核实确认，银行不会通过QQ、邮件、不明网站链接等方式要求客户进行年检，因此请不要轻易相信所谓“网络客服”的留言。
(二)企业负责人和财务人员要提高警惕，切勿随意加QQ、随意点击邮件、短信中不明链接。
(三)企业应严格执行相关财务管理制度要求，针对QQ（群）、微信（群）要求的转账汇款，必须经过公司老板当面或电话核实确认。
(四) 一旦发现被骗，请及时拨打110或全国统一反诈劝阻专线96110，并向开户行反映真实情况。
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