防范非法集资宣传（六）

非法集资典型案例

案例一：2008年5月，被告人潘某为骗取他人财物，注册成立南京xx茶业有限公司，并以公司名义聘用业务员到闹市区向不特定的中老年被害人分发传单邀请其到公司免费品尝普洱茶，并使用宣传册、影像资料等对普洱茶的功能及收藏价值等作夸大宣传，虚构公司称可代老百姓免费收藏所购普洱茶，并称将投资款用于公司办茶楼、开设茶叶销售连锁店等，承诺以14%-22%的年利息返还投资款，一年或三年期满后退还本金，诱使当事人签订购销合作协议书，以现金方式一次性支付投资款。2009年4月至5月，为迅速骗取大量资金，被告人潘某以xx公司名义，先后成立多个分部，分别聘用被告人周某、袁某、朱某担任各分部负责人，共同以上述诈骗方法继续非法集资。2008年5月至2009年10月间，非法集资额达人民币1433万余元。非法集资所得款项除用于购买少量普洱茶等，余款均被潘某、周某、袁某、朱某等人瓜分并肆意处分，导致无法归还314名当事人的钱款。

2011年4月,江苏省某中级人民法院于依法判处潘某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产;判处周睿某有期徒刑15年，并处罚金人民币30万元;判处袁某有期徒刑13年，并处罚金人民币20万元;判处朱某某有期徒刑14年，并处罚金人民币25万元。

案例二：自2003年起，江苏xx房地产开发有限公司因开发项目多，通过低价取得土地使用权、购买物业用于储备、增值，致资金短缺。2003年，董事长周某决定并形成决策，采取“商铺认购”的形式吸收公众存款。公司遂以高额利率和高额提成为诱饵，以“认购商铺使用权”和“内部职工集资”的名义，制定吸收公众存款的方案、政策，变相向社会公众非法吸收存款。经审计，自2003年至2008年12月，xx公司向社会公众5.26万人次变相非法吸收存款合计33.85亿元，至案发时，已退存款23.92亿元，有7000余户9.93亿元未兑付，案发后退款3.78亿余元。

2011年至2012年，江苏某区人民法院以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，依法判处被告单位江苏xx房地产开发有限公司罚金45万元；判处周某有期徒刑6年，并处罚金30万元；判处叶某某、吕某某等20人1至6年不等的有期徒刑，并处人民币2万元至20万元不等的罚金；对犯罪情节较轻，符合缓刑适用条件的吴某某、徐某依法予以适用缓刑。

案例三：刚退休不久的刘大爷买菜时碰见一个促销摊点，正在组织登记免费旅游，包吃包车不收钱。刘大爷登记后第二天跟着30多位老年人到一个度假村，吃喝玩乐了一天。

度假村风景优美，设施齐全，旁边还有一建筑工地正热火朝天地施工。工作人员趁机告诉他们，公司专门投资养老项目，现在正在扩建，可以租赁也可销售，也可先租后售。签订合同后，还可按销售产品预售款16%至19%的比例向客户返还高额推广费，合同到期后还本付息等。

很快，刘大爷一行纷纷签订购买合同，心里盘算着能早日入住度假村。不久，公司跑路，一大批像老刘这样，用半生积蓄一心想为自己安排个舒适晚年的老年人们成了受害者。

案例四：当事人吴某在QQ上认识了不法分子，并在其带领下进入高额投资理财QQ群。QQ群以高额投资回报为诱饵，有专业的“老师”介绍投资理财知识，并宣传高额回报的短线金融衍生品。吴某在群中学习了一段时间，也见证了其他群友的高额收益，于是放松警惕，点击“老师”在群发的“投资平台”链接，于2018年3月进行了多笔10000元的大额手机银行支付交易。事后经核查，其支付至的商户实为不法分子控制的某宝下的二级商户广东某健康产业公司，为其进行资金归集的空壳公司，专为不法分子集资提供渠道。