建行“出海”提速 谋篇布局意在“转型”

金融脱媒趋势加快、同业竞争加剧、流动性管理难度加大……今年我国银行业将面临更为严峻的挑战。挑战也进一步促使银行业加快经营转型步伐。而从目前情况来看，拓展国际业务将是建行转型工作的重要内容。

对于今年的国际业务，建行提出通过围绕“加速推进转型、提升价值贡献”两大目标，统筹“境内、境外”两个市场。抓好“业务拓展、风险防范”两项重点，依托“传统优势、创新能力”两个平台，确保实现“六个持续”目标。

快速增长的数据令中国建设银行在过去一年的“海外”成绩单十分抢眼——“跨境客户数首破万家；2013年12月单月跨境结算量首超千亿元大关，境内跨境业务量近万亿元，境内外合计近2万亿元；当年新设海外机构个数达6家，海外一级机构总数达到17家。”

而对今年“出海”的任务，建行给出了“六个持续”的目标——经营效益持续提升、外汇流动性管理能力持续增强、市场份额持续扩大、产品服务持续优化、资产质量持续向好、海外机构布局持续完善。

其实无论是去年的成绩，还是今年的任务，建行都给人们留下“海外布局提速”的印象，而这正是建行战略转型尝试的诸多亮点之一。建行相关负责人明确表示，今年将围绕“加速推进转型、提升价值贡献”两大目标，统筹“境内、境外”两个市场。

海外网点数量创历史新高

曾有媒体以“最为积极”来形容建行的海外布局工作，事实情况也正是如此。

国家大力实施“走出去”战略，为银行海外业务发展提供了难得的契机、对于建行亦是如此。银行网点是海外业务发展的重要载体，而建行对银行网点的布局几乎贯穿了2013年全年。俄罗斯、迪拜子行，台北、大阪分行，卢森堡分行和子行6家机构相继开业，海外一级机构总数达到17家，覆盖15个国家和地区。此外，澳门、智利分行、新西兰子行申请也已正式获得银监会批准。在这一年，建行新设海外机构数量创下历史新高。

网点数量增加的同时，业务拓展的步伐也在加快。仅以建行伦敦子行为例，该行资产从年初的8亿美元快速增至61.1亿美元，实现“当地中资银行资产规模第二”的目标；形成了以伦敦子行为中心的建行跨境和离岸人民币清算模式；以建行伦敦为中心的海外机构人民币集中清算网络成功运行。

建行伦敦子行只是建行海外业务发展的一个缩影。目前建行已初步构建起多层次、多元化的海外机构网络，由一家完全专注于国内业务的银行转变为网络覆盖全球五大洲主要金融市场，与1432家境外代理行建立业务联系的大型商业银行，业务范围涵盖批发业务、零售业务和投资银行业务等多个领域。

随着建行客户群体的不断扩大，一些大型跨国公司在进行海外投资时都有融资需求，但由于旧的授信体系限制，能适用于这类客户的融资产品并不多。近两年，建行不断推出全球授信的产品品种，打通“走出去”企业的境内外资金渠道，让企业客户的境内母公司和境外子公司都可以享受建行提供的融资服务和产品。仅在今年，建行已先后配合海外机构推进三星电子、大宇国际、阿尔斯通等大型重点跨国集团客户的全球授信工作。

金融创新步伐加快

今年建行提出“由传统型银行向创新型银行转型”的目标，更加强调从要素驱动为主向创新驱动为主转变，通过产品创新、流程创新、商业模式创新、管理模式创新，破解发展与资本约束、规模约束和资源约束的矛盾，激发持续发展的内生动力。

创新也成为海外分行吸引客户眼球，拓展自身业务的法宝。

以首尔分行为例。该行与建行深圳分行合作创新“双保通”产品。灵活运用海外资金解决了境内分行外汇资金紧张问题，累计办理该产品2.3亿美元。

此外，该行还创新了贸易项下跨境人民币直接贷款。利用跨境人民币业务监管政策，为江苏某造船公司等大型客户提供了人民币贷款支持。

据记者了解，在满足国内企业和“走出去”的中国企业贸易融资需求时，建行今年将继续以产品创新为推动力，通过境内外、本外币的相互融合，为客户提供覆盖贸易全流程的综合性服务方案。在陆续推出风险参与类创新产品基础上，跨境供应链金融服务取得突破性发展，通过对核心企业及其上下游卫星企业的信用捆绑以及货物流、资金流和信息流的全程监控，为跨境经营的优质企业提供供应链综合服务。建行独家在新疆霍尔果斯中哈国际合作边境中心设立机构，跨境人民币创新取得突破；同时紧紧抓住上海自贸区等特殊经济区域的历史机遇，不断创新业务模式和产品结构，为客户提供更加优质的服务。

 “六个持续”如何完成

金融脱媒趋势加快、同业竞争加剧、流动性管理难度加大……今年我国银行业将面临更为严峻的挑战。挑战也进一步促使银行业加快经营转型步伐。而从目前情况来看，拓展国际业务将是建行转型工作的重要内容。

对于今年的国际业务，建行提出通过围绕“加速推进转型、提升价值贡献”两大目标，统筹“境内、境外”两个市场。抓好“业务拓展、风险防范”两项重点，依托“传统优势、创新能力”两个平台，确保实现“六个持续”目标。

记者了解到，今年建行将在跨境人民币产品、国际保理类融资业务、大宗商品融资与套期保值等诸多海外产品和业务上加快创新和拓展。

以跨境人民币产品为例。为帮助客户有效规避汇率风险、降低交易成本，建行将在客户中大力推广跨境人民币业务。

如在确保贸易背景真实的情况下，借助境内外市场的差异，帮助客户达到保值增值的目的。建行相关负责人表示，建行给客户提供的服务除传统的贸易结算外，还涉及融资、金融市场和投资银行等各领域。

对此，建行相关负责人表示，跨境人民币表外创新产品将有效推动客户增长，同时也会带动结算、融资、资金交易和理财产品等各项业务的发展。

(来源：金融时报)