（二）短信诈骗

厦门首次破获短信诈骗银行卡案

自2005年5月以来，厦门发生多起假冒银行、银联名义，发送虚假短信，诈骗银行卡案件。8月，厦门市公安机关破获了首例利用短信进行银行卡诈骗的案件。以台湾人为主的诈骗团伙7人被公安机关抓获。这个诈骗团伙在2005年5月到7月间，在福建省境内作案51起，诈骗金额100多万元。诈骗对象不仅有大学生、商人，也有金融、政法系统干部。目前，张某某、潘某某等5人已被警方逮捕，另两名犯罪嫌疑人还在追捕中。 基本诈骗作案流程为：

第一步

犯罪嫌疑人首先利用手机(多为外地开户的神州行号码1366×××××××）向事主发送手机短信，称其信用卡在外地某商场消费××元，同时告诉事主这笔钱会在月底从银行卡中扣除，并向事主提供银行客服电话，即铁通一号通电话。

第二步

事主看到短信后会拨打所留电话询问。对方称自己是银行的工作人员，告知事主银行卡正在某商场消费。当事主否认时，该人会让事主马上到公安机关报案，立即将卡冻结，并留下报警电话，还是铁通一号通电话。

第三步

事主接通所留下的“报警”电话后，对方自称是某公安分局或金融犯罪调查科的“警察”，在接受事主报案的同时，告诉事主为减少损失，要立即将卡里所有的钱转出，并向事主提供银联卡部客服电话(此电话还是铁通一号通电话)，让事主再次和所谓的银行联系。

第四步

事主与所谓的“银行银联卡中心”联系时，对方以向事主提供“保险公司全额担保”为名，消除事主担心与顾虑，让事主利用银行ATM机将银行卡账户的钱全部转移到指定账户上。事主按照对方的要求在柜员机上输入银行卡密码，将钱全部转到对方账户上。

为诱骗持卡人进行转账，不法分子也会利用持卡人不熟悉柜员机转账的风险隐患，直接导致事主钱财被窃。在一些新发的案例中，犯罪分子会要求事主输入自己的密码，实际上输入的是转账的金额。如果被骗者输入六位密码，卡中有正好存有相应位数的存款，这些存款很可能全部被划走。

诈骗转帐过程。北京晨报制表

在此，中国银联再次温馨提示各位持卡人：不能相信不明来历的手机短信，如对自己的消费情况存在疑问，请直接到银行柜台询问，或者直接拨打银行、银联的统一客户服务热线电话。由于目前各地公安机关已经开通短信诈骗的110报警服务，当收到诈骗短信时，请务必报案，为打击短信诈骗、建立银联卡安全使用环境共尽一份力！