叶丹   “用八卦的心，做专业的事。”

记者的话：

“每个团队，都要有两个胖子，充当招财猫！”每次看到上海私人银行那张堪称经典大片的“全家福”，都会想起冯倚总经理这句话。她说的两个胖子，一个是指自己，另一个就是她的助理叶丹。俩人其实离胖子都有一定差距，这样说更像是为了讨个口彩，对于任何一家财富管理机构来说，招财猫都是求之不得的吉祥物。

叶丹说，她们的领军人物是冯总，冯总比较低调，出头露脸的机会都让给了年轻人。作为总经理助理，她主要负责打造“智+”财富顾问专家团队，这支清一色的娘子军，在沪上小有名气，不仅管理的资产规模超过300亿，而且写专栏，做“教授”，每人都有两把大刷子。

■　本报特约记者　李莉

“用八卦的心，做专业的事！”谈起近期在媒体上“走火”的那些专栏文章，叶丹说这是团队内定的“腔调”。现在，媒体上关于财富管理的观点很多，老百姓没有专业背景，很难辨识对错，她们认为有责任把自认为正确的观点传递给大众，同时吸引更多的高净值客户关注。怎么能达到最佳传播效果？团队就想出了这个接地气的方式。

《我的前半生》热播，她们就推出《从<我的前半生>规划“我的后半生》；“两宋”大婚，她们就推出《当爱情来了，他们的财富该如何自处》；乐视出事，她们赶紧推出《乐视的负债为何要贾跃亭夫妇买单》；《军师联盟》大火，她们就推出《从曹操看“财富传承”：富过三代》……很八卦，但很专业，而且直戳有钱人心窝，别说高净值客户，就连普通吃瓜群众，都忍不住捂紧了钱袋子。

这些文章先是被《理财周刊》选用，后被《第一财经》、《陆家嘴杂志》、《建设银行报》发现，就给她们开了专栏。财经文章素来受媒体宠爱，而她们又资质深厚，学有专长，因为服务客户多年，随手拈来，皆成文章，同时行文活泼，紧跟热点，又是清一色的靓丽女子，很快成为沪上财经界一股清流，拥有了众多拥趸。

“我们服务的都是资产过3000万的高净值客户，客户比我们有钱，肯定比我们懂的多，客户懂的，我们必须懂！”叶丹说高净值客户早就跳出了“利润最大化”框子，更倾向于选择稳健的投资策略来规避风险，而且绝大多数“创一代”现在面临二代的培养和接班，家族财富的传承不再是物质财富的传承，还是精神财富的传承，不仅是财富责任的传承，更是社会责任的传承，只有跟客户在一个频道上，才能够平等对话。

“客户关心什么，就研究什么！”叶丹说团队内部学习制度是从2014年成立时开始的。普通老百姓是不会关注CRS的，资产不超过600万，根本没资格考虑离岸避税，同样，小康之家也不会为家族信托还是保险金信托焦虑，房奴一族更不会费心房子长岁还是长税。而团队的姑娘们就不一样了，要眼观六路，耳听八方，不仅全国金融工作会议召开，她们操碎了心，特朗普公布税制改革方案，她们也同样坐立不安。上月，专攻税务方向的陈晓颖就紧追特朗普，抛出一篇《信息全球化时代下，金融工具是只怎样的猫》，真是拿着工薪的钱，操着富豪的心。

“一开始写文章并不是为了发表，主要是为了整理思路，巩固学习成果，同时也方便作课件。”团队一项重要工作是培训属地客户经理，有时也直接给客户讲课，叶丹说常有客户经理来替客户要课件。课件都是配合讲课用的，单看看不出名堂，为让客户能看明白，她们就把讲课内容联系热点新闻整理成系列文章，没想到一下子就火了，那篇《婚姻财产划分有讲究》就是叶丹赶制的，她从“白百何疑似出轨”引出了离婚财产的划分问题，可谓“高点抛出”，恰到好处。叶丹大学选修的新闻，这时派上了用场。

“每周四举办‘专家时间’课堂也是为了分享研究成果。”叶丹说经过两年学习研究，团队确定了财富架构、资产配置、跨境及税务咨询三个方向，并根据每人特点做了分工。陈晓颖曾就职国际著名四大会计师事务所，主攻跨境投融资及税务政策研究；董晨琳有10年对公及对私工作经验，主攻海外房产配置方向；毕文婷主攻家族信托及资产全委托方向, 吴悦文主攻保险工具在法律环境下的实际运用与保单设计规划……叶丹是新加坡管理大学财富管理专业研究生，有多年私人银行财富管理经验，主攻全面综合化资产配置。

“外聘老师虽然讲的好，但与建行业务没交集，总觉得隔靴搔痒，不如你们讲得实用！”大家研究的都是各自领域的前瞻业务，仅仅用来内部交流有点可惜，便拿来培训客户经理，没想到反响强烈。团队大受鼓励，把“专家时间”固定在每周四下午，每次提前发通知，各条线都可参加，碰到热门话题，最多时来了70多人，会议室做的满当当。

“我的课件好几次被推翻重来！”叶丹说大家对讲课要求都很苛刻，每次讲课前都要会诊，不行就返工，全票通过才行。今年团队共举办了20场讲座，近600人次参与，她们还前往各支行举办近50场，把“科研成果”第一时间送到了营销一线和客户手中。

团队成员都毕业于国内外一流学校，本身学习能力就很强，又都是经严格选拔进来的，本来单兵作战能力就很突出，经过两年多的强化训练和相互磨合，功力大长。这两年，她们签约了全行首单家族信托，首单用于慈善目的的家族信托，首单2.0保险金信托，首单全委托等，更有多单大额保单为客户实现精准财富传承，在保险市场引起巨大反响。

既能舞文弄墨，又能营销客户， 人人都有两把大刷子，团队发展到今天，叶丹特别骄傲。