重要须知

本产品说明书为《中国建设银行“建行财富一号”二期理财产品客户协议》不可分割之组成部分。

若阁下对本产品说明书的内容有任何疑问，请向中国建设银行客户经理咨询。

本产品只根据产品说明书所载的资料操作。

本说明书解释权归中国建设银行所有。

产品编号：“建行财富一号”二期人民币信托理财产品

产品类型：非保本浮动型人民币信托类理财产品

发售规模：5亿元

募集期：2007年2月7 日至2月8日

委托管理期：6个月

投资起始日：2007年2月9日

投资到期日：2007年8月9日

本金及收益兑付日：2007年8月13日第一次兑付，2007年11月12日第二次兑付。

本金及收益兑付方式：2007年8月13日中国建设银行将把除中签冻结部分股票外的所有本金（不低于投资额的80％）以及已实现投资收益向客户兑付，冻结部分股票将在2007年11月12日全部兑付。

预期年化收益率：7% （扣除费用后）

收益率说明：

产品最终收益将根据该理财产品资产管理人（中国国际金融有限公司）投资运作情况、新股申购网上网下中签情况、新股市场表现情况决定，超出7％部分的投资收益同样在扣除投资管理费后向客户兑付。

收益计算方式：客户实际收益＝理财产品实际收益－投资管理费

理财产品实际收益＝理财金额×理财产品年化收益率×实际理财天数/365

投资管理费计提方式：中国建设银行按照理财产品实际收益的12％收取投资管理费。

委托起始金额：20万元（人民币）

委托金额递增单位：1万元（人民币）

附属功能：无质押等附属功能。

提前终止：为保证投资者权益，中国建设银行在遇新股申购因政策原因暂停发售的情况下可提前终止该理财计划，投资者无提前终止权。

基础资产配置：

中国建设银行代表理财产品投资者集合体与中信信托投资有限责任公司（作为信托受托人）签署《资金信托合同》和《信托资金管理、运用风险申明书》，将“建行财富一号”二期理财产品所募集的全部资金指定投资于中国国际金融有限公司短期债券集合资产管理计划（已经证监会批准），理财产品的投资者集合体成为该信托的受益人，各投资者按其认购金额占该理财产品项下所有委托资金的比例，按份共有该信托项下的受益权，并自担相应比例的风险。

中国国际金融有限公司短期债券集合资产管理计划的投资范围包括首次公开发行股票的网上网下申购、货币市场基金、国债、金融债、AA级以上企业债（含可转债）、央行票据、和中国证监会允许投资的其它金融工具。

风险提示：

1、信用风险。如本理财产品资产管理人中国国际金融有限公司未按合同约定进行理财资金的投资运作，本理财产品可能无法实现预期收益。如本理财产品受托人中信信托投资有限责任公司违背信托合同的约定管理、运用、处分信托资金，可能导致信托资金受到损失。

2、流动性风险。投资者无提前终止权，可能导致投资者需要资金时不能随时变现，并可能使投资者丧失其他投资机会。

3、政策风险。由于国家有关法律、法规、规章、政策的改变、紧急措施的出台而导致的风险。

4、其他风险，如自然灾害、金融市场危机、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险。

授权：

投资者签署《中国建设银行理财产品协议书》，即视为授权中国建设银行作为本理财产品受托人，代表理财产品投资者的集合体与中信信托投资有限责任公司签署《资金信托合同》和《信托资金管理、运用风险申明书》。

争议处理：

由“建行财富一号”二期所引发的争议，可以协商解决，协商不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（北京），按该会届时有效的仲裁规则在北京进行仲裁。仲裁裁决是终局性的，对各方均有约束力。在仲裁期间，《中国建设银行理财产品协议书》不涉及争议部分的条款仍须履行。

税收：中国建设银行不负责代扣代缴本产品的个人所得税款。